Leasing

Person in a suit sitting by a window using a tablet.

H ευέλικτη διαδικασία εφοδιασμού μιας επιχείρησης με τα αναγκαία για την ανάπτυξή της.

Τι είναι Leasing

Είναι μία ευέλικτη μορφή χρηματοδότησης για την απόκτηση παγίων στοιχείων, τα οποία χρησιμοποιούνται για παραγωγικούς σκοπούς και συμβάλλουν στην ανάπτυξη των ελεύθερων επαγγελματιών και επιχειρήσεων.

Το νομικό πλαίσιο: Η λειτουργία και οι κανόνες του Leasing στη χώρα μας θεσπίστηκαν με τον Νόμο 1665/86 και τις προσθήκες και τροποποιήσεις που έγιναν με τους νόμους 2367/1995 και 2682/1999.

Με τη σύμβαση χρηματοδοτικής μίσθωσης, η εταιρία Leasing παραχωρεί, έναντι μισθώματος, στον επαγγελματία ή επιχείρηση (μισθωτής) τη χρήση πράγματος, κινητού ή/και ακινήτου.
Η εταιρία Leasing διατηρεί τη νομική ιδιοκτησία του πράγματος, ενώ ο μισθωτής έχει την κατοχή και το δικαίωμα χρήσης του.
Ο μισθωτής καταβάλει στην εταιρία Leasing μισθώματα, σε προκαθορισμένα χρονικά διαστήματα, ενώ με τη λήξη της σύμβασης έχει το δικαίωμα να εξαγοράσει το πάγιο σε προσυμφωνημένη αξία.

Σε ποιους απευθύνεται:

Leasing μπορεί να κάνει οποιοσδήποτε έχει μία από τις παρακάτω επαγγελματικές ιδιότητες:

Ελεύθερος Επαγγελματίας
Ατομική Επιχείρηση
Νομικό Πρόσωπο Ιδιωτικού Δικαίου (οποιασδήποτε μορφής εταιρίας, όπως Α.Ε., Ε.Π.Ε., Ε.Ε., Ο.Ε., Ι.Κ.Ε. κ.λπ.)
Δημόσιος οργανισμός
Ασφαλιστικός φορέας
Νομικό Πρόσωπο Δημοσίου Δικαίου

Γιατί με ωφελεί το Leasing

Πλεονεκτήματα για κάθε επιχείρηση

Ώντας μια από τις πιο σύγχρονες και αποτελεσματικές χρηματοδοτικές πρακτικές, το Leasing προσφέρει σημαντικά πλεονεκτήματα σε κάθε επιχείρηση, όπως:

Χρηματοδότηση παραγωγικών μέσων χωρίς δέσμευση κεφαλαίων της επιχείρησης
Βελτίωση πιστοληπτικής ικανότητας με υγιή κεφαλαιακή διάρθρωση
Ενεργοποίηση χρηματοδοτικών πόρων από ήδη υπάρχοντα περιουσιακά στοιχεία

Πλεονεκτήματα Leasing Εξοπλισμού

Ο μισθωτής αποκτά τον αναγκαίο εξοπλισμό χωρίς να δεσμεύονται κεφάλαιά του
Χρηματοδοτείται σημαντικό ποσοστό της αξίας του εξοπλισμού και του ΦΠΑ
Ο μισθωτής μπορεί να προχωρήσει σε πρόωρη λύση της μίσθωσης και να αποκτήσει την κυριότητα του εξοπλισμού
Η απόκτηση του εξοπλισμού μπορεί να πραγματοποιηθεί και με ταυτόχρονη υπαγωγή σε αναπτυξιακό νόμο, εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις που έχουν οριστεί.

Πλεονεκτήματα Leasing Ακινήτων

Για την απόκτηση του ακινήτου δεν δεσμεύονται κεφάλαια του μισθωτή
Ο μισθωτής μπορεί να προχωρήσει στην εξαγορά του παγίου στη λήξη της μίσθωσης, στο τίμημα που έχει προσυμφωνηθεί
Η απόσβεση της χρηματοδότησης έχει μεγάλη διάρκεια
Προσφέρεται η δυνατότητα χρηματοδότησης μεγάλου ποσοστού της εμπορικής αξίας
Υπάρχει η δυνατότητα ανταγωνιστικών επιτοκίων σε σχέση με τον τραπεζικό δανεισμό

Πλεονεκτήματα Sale & Leaseback Εξοπλισμού και Ακινήτων

Ενισχύεται η ρευστότητα του μισθωτή, καθώς εξασφαλίζεται κεφάλαιο κίνησης μακροπρόθεσμου χαρακτήρα
Χρηματοδοτείται η αναπόσβεστη αξία του εξοπλισμού και ο ΦΠΑ
Ο μισθωτής μπορεί να προχωρήσει σε πρόωρη λύση της μίσθωσης και να αποκτήσει την κυριότητα του παγίου
Ο μισθωτής απαλλάσσεται από την καταβολή του φόρου μεταβίβασης τόσο κατά την υπογραφή όσο και κατά τη λήξη της σύμβασης, στην περίπτωση sale & leaseback ακινήτου

Έντυπα & δικαιολογητικά

Αίτηση για Leasing ελεύθερου επαγγελματία

Αίτηση για Leasing αγρότη

Αίτηση για Leasing εταιρείας

Απαραίτητα δικαιολογητικά για leasing ακινήτων

Συχνές ερωτήσεις

Τι είναι το Leasing;: Χρηματοοικονομικό εργαλείο για την απόκτηση παγίων (ακίνητα, μεταφορικά μέσα, εξοπλισμός) από επιχειρήσεις και ελεύθερους επαγγελματίες για παραγωγικούς ή επενδυτικούς σκοπούς.

Τι μπορεί να χρηματοδοτηθεί μέσω Leasing;

Κάθε πάγιο που προορίζεται για επαγγελματική χρήση και πιο συγκεκριμένα:

Εξοπλισμός: μηχανήματα έργων, ιατρικά μηχανήματα, κ.ά.
Οχήματα: φορτηγά, λεωφορεία, επιβατικά αυτοκίνητα
Ακίνητα για επαγγελματική χρήση: γραφεία, καταστήματα, αποθήκες κ.ά.

Μπορώ να αποκτήσω το πάγιο της σύμβασης leasing προ της λήξεώς της;: Η σύμβαση Leasing προβλέπει τη δυνατότητα πρόωρης εξαγοράς του παγίου.

Τι πρέπει να κάνω σε περίπτωση ατυχήματος ή ζημιάς;: Την ευθύνη ασφαλιστικής κάλυψης του εκμισθωμένου παγίου έχει αποκλειστικά ο μισθωτής. Σε περίπτωση ζημιάς ή ατυχήματος, πρέπει άμεσα και ταυτόχρονα να ενημερωθεί τόσο η Πειραιώς Leasing όσο και η ασφαλιστική εταιρία.

Σε περίπτωση χρηματοδότησης οχημάτων (ΕΙΧ, ΦΙΧ, ΦΔΧ) ποιος είναι υπόχρεος για την καταβολή των τελών κυκλοφορίας, προστίμων κ.λπ.;: Κατά τη διάρκεια της σύμβασης leasing, για την καταβολή των τελών κυκλοφορίας, τυχόν προστίμων και των εξόδων που απορρέουν από τη χρήση του οχήματος, αποκλειστικός υπόχρεος είναι ο Μισθωτής.

Ποια είναι η διάρκεια μίας σύμβασης Leasing;: Η διάρκεια σύμβασης για τον κινητό εξοπλισμό είναι από 3 έως 7 έτη και για τα ακίνητα από 10 έως 15 έτη.

Τι γίνεται όταν λήξει μία σύμβαση Leasing;: Κατά τη λήξη της σύμβασης Leasing με την καταβολή ενός προκαθορισμένου, συμβολικού, συνήθως, τιμήματος εξαγοράς, η κυριότητα του παγίου περιέρχεται στην ιδιοκτησία του μισθωτή.

Μπορώ να μισθώσω σε τρίτον τον εξοπλισμό ή το ακίνητο που αποτελεί αντικείμενο Leasing;: Μπορεί να μισθωθεί σε τρίτο το εκμισθωμένο πάγιο κατόπιν συναίνεσης της εκμισθώτριας εταιρείας.

Χρηματοδοτείται ο ΦΠΑ στο leasing παγίων;: Η εταιρεία χρηματοδοτεί την καθαρή αξία του παγίου πλέον του αναλογούντος ΦΠΑ.

Αγορά ή Leasing;: Όταν πραγματοποιώ αγορά

> Εκταμιεύω άμεσα κεφάλαια και επιβαρύνω τη ρευστότητα μου

> Καταβάλω εφάπαξ το ΦΠΑ του οποίο ο χρόνος συμψηφισμού του θα καθυστερήσει.

Όταν κάνω Leasing

> Αποκτώ πάγια χωρίς να δεσμεύω κεφάλαια

> Η συνολική αξία του ΦΠΑ (όπου προβλέπεται) χρηματοδοτείται και καταβάλλεται τμηματικά στην πληρωμή των μισθωμάτων.

> Μπορώ να αποκτήσω εξοπλισμό και με υπαγωγή μου σε αναπτυξιακό νόμο, εφόσον πληρώ τις απαιτούμενες προϋποθέσεις.

Τι μου χρηματοδοτεί το Leasing;

Οποιοδήποτε πράγμα, κινητό ή ακίνητο, που μπορεί να χρησιμοποιηθεί επαγγελματικά, μπορεί να γίνει αντικείμενο χρηματοδοτικής μίσθωσης.

Συγκεκριμένα:

Κινητός εξοπλισμός

Ακίνητα

1. Μηχανήματα που χρησιμοποιούνται για βιομηχανικό, βιοτεχνικό ή επαγγελματικό σκοπό.

2. Μέσα Μεταφοράς (Λεωφορεία, Φορτηγά, Επιβατικά Αυτοκίνητα) που χρησιμοποιούνται από Εταιρίες ή Επαγγελματίες.

3. Μηχανήματα Τεχνικών Έργων (εκσκαφείς, φορτωτές, χωματουργικά κ.λπ.)

4. Ιατρικά μηχανήματα και εξοπλισμός.

5. Η/Υ, εξοπλισμός γραφείων, έπιπλα κ.λπ.

6. Αεροσκάφη

Οριζόντιες – Κάθετες Ιδιοκτησίες: Αποπερατωμένες αυτοτελείς νομικά ιδιοκτησίες που έχουν συσταθεί με συμβολαιογραφική πράξη σύστασης οριζοντίων ή καθέτων ιδιοκτησιών.

Αυτοτελή ακίνητα: Αποπερατωμένα κτίσματα θα καθίστανται αντικείμενο χρηματοδοτικής μίσθωσης, εφόσον η επιφάνεια των κτισμάτων εξαντλεί το συντελεστή δόμησης, όπως καθορίζεται από τους όρους δόμησης της περιοχής και τις σχετικές πολεοδομικές διατάξεις

Εξαιρέσεις:

Από το Leasing κινητού εξοπλισμού εξαιρούνται τα πλοία και τα πλωτά μέσα.
Δεν αποτελούν αντικείμενο χρηματοδοτικής μίσθωσης οι υπηρεσίες και τα αναλώσιμα υλικά (δηλαδή καταναλωτικά αγαθά και είδη τελικού καταναλωτή).

Τι σημαίνει sale & leaseback;: Είναι η επιλογή Leasing που μου επιτρέπει να πουλήσω κάποιο περιουσιακό στοιχείο της εταιρίας μου, κινητό ή ακίνητο, στην Πειραιώς Leasing, το οποίο μπορώ μετά να εκμισθώσω για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα (3-7 έτη για τον εξοπλισμό και 10 – 15 έτη για τα ακίνητα). Με τον τρόπο αυτό η εταιρία μου αποκτά επιπλέον ρευστότητα, χωρίς να χάνει μέρος των παγίων της.

Πόσο απλή και άμεση είναι η διαδικασία;

Μπορώ να κάνω Leasing σε 4 απλά βήματα:

Υποβάλλω την Αίτηση και το Φάκελο Δικαιολογητικών
Το αίτημά μου αξιολογείται και λαμβάνεται απόφαση
Δημιουργείται η σύμβαση χρηματοδοτικής μίσθωσης
Γίνεται η εκταμίευση στον προμηθευτή/πωλητή και ξεκινάει η χρηματοδοτική μίσθωση που θέλω

Τι σημαίνει Leasing και γιατί με συμφέρει;: Μου δίνει τη δυνατότητα ανάπτυξης της επιχείρησης μου, σε παραγωγή ή εγκαταστάσεις, χωρίς δέσμευση των κεφαλαίων της.
Μπορώ να πραγματοποιώ την αποπληρωμή του παγίου και του ΦΠΑ που αναλογεί μεσο-μακροπρόθεσμα, ελέγχοντας τα χρήματα που δαπανώνται από την επιχείρησή μου.
Στην περίπτωση του sale & leaseback δημιουργώ χρηματικούς πόρους που προέρχονται από περιουσιακά στοιχεία της επιχείρησης μου.

Τι πρέπει να κάνω για να χρηματοδοτηθώ μέσω της Πειραιώς Leasing;

Να υποβάλλετε εκδήλωση ενδιαφέροντος προκειμένου να επικοινωνήσουμε μαζί σας
Να μας καλέσετε στο 210 77 60 600
Να επισκεφθείτε κάποιο κατάστημα της Τράπεζας Πειραιώς

Είμαστε δίπλα σας

Θα χαρούμε να σας ενημερώσουμε διεξοδικά για τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που σας προσφέρουμε. Επισκεφτείτε μας σε ένα από τα καταστήματά μας ή επικοινωνήστε μαζί μας τηλεφωνικά για να σας κατευθύνουμε ανάλογα με τις ανάγκες σας.

Χρειάζεστε βοήθεια;

Τι είναι το leasing;Γιατί με ωφελεί το leasing;Τι είναι το e-Leasing; Πώς μπορώ να ενημερωθώ για τις υπηρεσίες Leasing;

Leasing

Τι είναι Leasing

Το Leasing από το Α εως το Ω

Έντυπα & δικαιολογητικά

Αίτηση για Leasing ελεύθερου επαγγελματία

Αίτηση για Leasing αγρότη

Αίτηση για Leasing εταιρείας

Απαραίτητα δικαιολογητικά για leasing ακινήτων

Συχνές ερωτήσεις

Τι είναι το Leasing;

Τι μπορεί να χρηματοδοτηθεί μέσω Leasing;

Μπορώ να αποκτήσω το πάγιο της σύμβασης leasing προ της λήξεώς της;

Τι πρέπει να κάνω σε περίπτωση ατυχήματος ή ζημιάς;

Σε περίπτωση χρηματοδότησης οχημάτων (ΕΙΧ, ΦΙΧ, ΦΔΧ) ποιος είναι υπόχρεος για την καταβολή των τελών κυκλοφορίας, προστίμων κ.λπ.;

Ποια είναι η διάρκεια μίας σύμβασης Leasing;

Τι γίνεται όταν λήξει μία σύμβαση Leasing;

Μπορώ να μισθώσω σε τρίτον τον εξοπλισμό ή το ακίνητο που αποτελεί αντικείμενο Leasing;

Χρηματοδοτείται ο ΦΠΑ στο leasing παγίων;

Αγορά ή Leasing;

Τι μου χρηματοδοτεί το Leasing;

Τι σημαίνει sale & leaseback;

Πόσο απλή και άμεση είναι η διαδικασία;

Τι σημαίνει Leasing και γιατί με συμφέρει;

Τι πρέπει να κάνω για να χρηματοδοτηθώ μέσω της Πειραιώς Leasing;

Είμαστε δίπλα σας

Χρειάζεστε βοήθεια;